對於銀行業者，主管機關通常會要求銀行端偵測異常帳戶，因為管理帳戶是銀行本身的責任。而對顧客而言，如果某間銀行有太多有問題的帳戶，會造成顧客對於該銀行的不信任，銀行的商譽會受損。基於以上理由，銀行必須要有偵測警示帳戶的機制。

警示帳戶是一些有關於犯罪的帳戶，例如詐騙集團用的人頭帳戶，或是官司中牽扯金錢被告者的帳戶。這類警示帳戶過往都是透過警察機關，在下一個月時公布前一個月的警示帳戶，銀行才針對這些帳戶進行處理，像是禁止其提存轉匯等。

此次計畫將利用金融科技來偵測警示帳戶，透過機器學習的方式，學習模型以找出可疑的警示帳戶，減少過往耗時耗力的逐戶檢核流程。帳戶異常偵測技術能協助金融機構早期偵測可疑的犯罪帳戶，使金融單位能事先預防，並協助警政單位及時阻止犯罪行為發生